FICO, ein Anbieter von prädiktiver Analytik und Softwarelösungen für Entscheidungsmanagement, unterstützt Ceska Sporitelna mit seinen Optimierungs-Tools dabei, die Erlöse aus Kreditportfolios zu verbessern. Die Entscheidungsstrategien sollen hinsichtlich Kreditsumme und Zinssätzen optimierte Angebote für Bestands-, aber auch Neukunden liefern. Ceska Sporitelna ist die größte Privatkundenbank in der Tschechischen Republik und eine Tochtergesellschaft der österreichischen Erste Bank Group.
Einen klaren Fokus legt das Institut auf die Optimierung seiner Entscheidungsstrategien für „vorgenehmigte Kredite” für Bestandskunden. Damit werden von vornherein die besten Bedingungen definiert, zu denen einem Kunden ein Privatkredit angeboten wird: Ziel ist es, einerseits die Kreditsummen und die Preisstruktur so zu gestalten, dass sie sowohl den Kundenwünschen als auch den Profitabilitätsanforderungen der Bank an das jeweilige Portfolio entspricht. Ceska Sporitelna plant, diesen Sommer erste Testprojekte mit diesen Strategien durchzuführen.
„Innovation war immer ein wichtiger Erfolgsfaktor für uns”, sagt Petr Kapoun, Head of Risk bei Ceska Sporitelna. „Im Privatkundengeschäft sind wir mit einem Marktanteil von etwa 30 Prozent Marktführer über alle Produktsegmente hinweg. Die neue Lösung versetzt uns in die Lage, diese Position weiter auszubauen, indem wir unsere Angebote nun noch besser an die individuellen Kundenbedürfnisse anpassen können. Die FICO-Lösung hat uns vor allem deshalb überzeugt, weil sie in umfassenden Simulationen zeigt, wie sich unterschiedliche Strategien auf unsere Leistungskennzahlen auswirken, und uns damit wertvolle Rückschlüsse über die Werttreiber eines Portfolios ermöglicht.”
Die Fähigkeit, die Auswirkungen unterschiedlicher Strategien zu simulieren, ermöglicht es Ceska Sporitelna, Kreditannahmequoten besser mit Risiken und Gewinn abzuwägen. Um dieses Ziel zu erreichen, haben die FICO-Experten zahlreiche Entscheidungsmodelle und optimierte Strategien entwickelt – und das Analytik-Team der Bank auf dem FICO Decision Optimizer geschult. Das Tool wurde bereits für künftige Optimierungsprojekte der Bank ausgewählt. Die leistungsstarke, flexible und leicht zu bedienende Software bietet eine Offline-Szenario-Analyse und eine Optimierungsumgebung, die in kurzer Zeit Entscheidungsstrategien definiert, die sich direkt in die bestehende Systemlandschaft einer Bank implementieren lassen. Der FICO Decision Optimizer unterstützt den gesamten Kundenlebenszyklus und kann daher auch für andere Produkte oder Entscheidungen eingesetzt werden.
„Das Privatkundengeschäft in der Tschechischen Republik hat einen neuen Reifegrad erreicht“, sagt Phillip Sertel, der das FICO-Geschäft in der DACH-Region, Mittel- und Osteuropa sowie dem Mittleren Osten verantwortet. „Das bedeutet, dass nun auch Dinge wie der Kundenservice, eine präzise Kalkulation und Kundensegmentierung ebenso wichtige Erfolgsfaktoren sind wie ein feinabgestimmtes Risiko-Management.”
FICO® Decision Optimizer ist ein Analyse-Tool, das die Erstellung optimierter Entscheidungsstrategien erleichtert. In die entwickelten Modelle fließen zahlreiche Scorecards, Prognosen über mögliche Aktionen und Kundenreaktionen sowie Geschäftsziele und Beschränkungen ein.
Über Ceska Sporitelna
Mit mehr als fünf Millionen Kunden ist Ceska Sporitelna die zahlenmäßig größte Bank auf dem tschechischen Markt. Die Wurzeln der Bank reichen zurück bis zu der 1825 gegründeten Sparkasse Ceska Sporitelna. Die Tradition einer tschechischen Sparkasse wurde 1992 von Ceska Sporitelna als Aktiengesellschaft fortgeführt. Im Jahr 2000 wurde Ceska Sporitelna Teil der Erste Group, eines der führenden Finanzinstitute in Mittel- und Osteuropa mit 17 Millionen in acht Ländern, die größtenteils der EU angehören. Im Laufe der folgenden 18 Monate schloss Ceska Sporitelna seine Transformation erfolgreich ab – eine Transformation, die darauf abzielte, alle wichtigen Bereiche der Bank zu verbessern. Seither hat Ceska Sporitelna seine Produkte und Services kontinuierlich verbessert und gleichzeitig Arbeitsprozesse effektiver gemacht.
Über FICO:
FICO (NYSE: FICO) ist ein führender Anbieter von Predictive Analytics und Softwarelösungen für Entscheidungsmanagement. Mit der Analytik von FICO treffen Unternehmen präzise, konsistente und flexible Entscheidungen in jeder noch so komplexen Situation. Das Unternehmen wurde 1956 gegründet und ist heute mit rund 2.300 Mitarbeitern in 12 Ländern vertreten. Das Büro in Deutschland wurde im April 2010 eröffnet. FICO nutzt Big Data und ausgereifte mathematische Algorithmen zur Erstellung hochwertiger Prognosen zum Kundenverhalten. Diese haben sich beispielsweise im Risikomanagement der Finanzindustrie fest etabliert. In 80 Ländern vertrauen Kunden aus verschiedenen Branchen auf FICO wenn es darum geht, bessere Entscheidungen zu treffen, um die Rentabilität und die Kundenbindung zu steigern, Betrugsfälle und Kreditverluste zu verringern, regulatorische Vorgaben zu erfüllen, die Produktionsplanung und die Logistik zu optimieren und schnell Marktanteile aufzubauen. Die Lösungen integrieren Open-Source-Standards und sind sowohl als Installation vor Ort als auch in der Cloud verfügbar. Dadurch bietet FICO den Kunden nicht nur maximale Flexibilität und eine schnelle Bereitstellung, sondern auch die Möglichkeit, die Kostenstruktur zu optimieren. Weitere Informationen sind erhältlich unter: www.fico.com